Главная / Наследственное право / 2023 проблемы выявления и раскрытия интернет-мошенничества

2023 проблемы выявления и раскрытия интернет-мошенничества

Содержание

1 2023 проблемы выявления и раскрытия интернет-мошенничества
2 Юрист: «Статистика раскрываемости интернет-мошенничеств сегодня находится на весьма низком уровне»
3 2023 проблемы выявления и раскрытия интернет-мошенничества
4 В МВД России предупреждают о новом виде телефонного и интернет-мошенничества
5 Внутреннее мошенничество в банках
6 2023 проблемы выявления и раскрытия интернет-мошенничества
7 Мошенничество в сфере компьютерной информации: анализ судебной практики
8 2023 проблемы выявления и раскрытия интернет-мошенничества
9 Генеральная прокуратураРоссийской Федерации

2023 проблемы выявления и раскрытия интернет-мошенничества

ФИО и звание начальника отдела, в который подается заявление, а также наименование самого отдела;
Адрес отдела с индексом;
ФИО заявителя и адрес с индексом для приема корреспонденции (почты). Желательно указания адреса регистрации и проживания;
Мобильный телефон для обратной связи;
Название заявления: „Заявление о преступлении”;
Текст самого заявления.

Человеком часто движет желание сэкономить, чем пользуются коварные злодеи. Они регулярно размещают товары на сайте объявлений по очень выгодной цене, которая может быть на 30-40% ниже среднерыночной. Единственным условием покупки является внесение небольшого аванса на карту. После получения предоплаты исчезает не только «продавец», но и объявление с сайта.

Исследуя весь собранный материал и статистические данные Росстат, МВД РФ я, определила проблемы мошенничества в сфере компьютерной информации. Смогла выяснить факторы влияющие на совершения мошенничества, мотивы способствующие совершению мошенничества. Определила главную причину широкого распространения мошенничества в Интернете – это безнаказанность мошенников. В свою очередь жертвы мошенников не обращаются в правоохранительные органы, считая это бесполезным. Проблема усугубляется тем, что электронный платеж сложно проследить, а незначительность ущерба зачастую не позволяет возбудить уголовное дело. И, пока эта ситуация не изменится, исправить положение с мошенничеством в Интернете представляется затруднительным.

Растет количество финансовых операций и сделок, осуществляемых опосредованным контактом (интернет-торговли) и при этом отстают технологии безопасности работы финансовых систем.
Повышается доступность и конфиденциальность персональной информации.
Снижается возраст пользователей, участвующих в финансовых сделках.
Процесс глобализации и технологизации стирает границы для перемещения денег, товаров и услуг, что способствует развитию международных финансовых преступлений.
Увеличивается разнообразие форм денег.
Финансовые аферисты получают сверхвысокие доходы при относительно нестрогой ответственности.

— Дистанционные преступления – это обязательно система. Это ведь бизнес, а любой бизнес требует вложений, в данном случае – покупки средств связи, программного обеспечения и так далее. Эти затраты надо «отбить», да ещё и «заработать» сверху и побольше. Как правило, после разового использования никто такое оснащение не ликвидирует, а это уже след. У нас есть оперативная база, которую все территориальные подразделения полиции пополняют каждый день – систематизация в нашем деле крайне важна. Она включает в себя все поисковые признаки по дистанционным преступлениям. Туда входят абонентские номера, номера электронных устройств, номера счетов, банковских карт… Интернет-преступность также имеет свои поисковые признаки: ip- адреса, места подключения и т.п.

Юрист: «Статистика раскрываемости интернет-мошенничеств сегодня находится на весьма низком уровне»

В период с апреля по июнь этого года было зафиксировано более 82 тысяч случаев мошенничества, при этом 71% были совершены по телефону и через интернет. За аналогичный период прошлого года эта доля составила 50%, согласно статистике Генпрокуратуры. Также в два раза увеличилось число дел о мошенничестве с банковскими картами.

По словам эксперта, в зависимости от способа хищения может быть возбуждено уголовное дело по статьям «Кража» (ст. 158 УК РФ), «Мошенничество» (ст. 159 УК РФ), «Мошенничество с использованием электронных средств платежа» (ст. 159.3 УК РФ), «Неправомерный доступ к компьютерной информации» (ст. 272 УК РФ).

«Онлайн-шоппинг и дистанционный заказ услуг являются предпосылками роста киберпреступлений, поскольку подразумевает использование гражданами своих персональных данных в интернет-пространстве, — рассказал юрист. — Кроме этого сегодня достаточно стандартных видов хищений (сайты-клоны, фишинговые сайты, смс-рассылки). Появились новые мошеннические сервисы по продаже справок-пропусков на период карантина, а также «эффективных» средств профилактики коронавируса. Помимо этого, существенно увеличилось количество интернет-атак на компьютеры сотрудников организаций, осуществляющих работу из дома».

«Важно понимать, что эффективность расследования дел (установление конкретных лиц, совершивших преступление, и их привлечение к ответственности) в IT-сфере находится на невысоком уровне в России. Расследование таких преступлений требует от сотрудников следственных органов оперативности и тесного взаимодействия с кредитными организациями, банковскими платежными агентами и операторами платежных систем. В настоящее же время оперативность и система взаимодействия оставляет желать лучшего, — отметил собеседник издания. — При совершении киберпреступления важна скорость принятия решений для ареста счетов злоумышленника, к примеру. На практике же к моменту, когда правоохранители сподобятся возбудить дело, никаких счетов либо денежных средств на них уже не будет, их успеют вывести за считанные часы. Кроме того, помимо скорости, для раскрытия таких преступлений необходим и соответствующий опыт, а также ресурсы со стороны сотрудников правоохранительных органов. А статистика раскрываемости интернет-мошенничеств в России сегодня находится на весьма низком уровне». Эксперт добавил, во многих странах мира следователи по киберпреступлениям — это, прежде всего, технические эксперты с дополнительным юридическим образованием.

«Необходимо минимизировать распространение персональных данных в сети Интернет: опубликованные в открытом доступе (соцсетях, мессенджерах) паспортные данные и номера телефонов увеличивают вероятность совершения противоправных действий, использовать отдельный телефон и телефонный номер для работы с системами мобильного банкинга. При этом лучше всего использовать только официальные проверенные приложения банковские приложения и интернет-сайты (торговые площадки, сайты для онлайн шоппинга) и ни при каких условиях не сообщать по телефону и в смс-сообщениях пароли, CVV-код, кодовые слова и другие сведения, охраняющие доступ к конфиденциальной информации», — посоветовал эксперт.

Перед тем как перевести деньги за товар, необходимо поговорить по телефону с продавцом, выяснить точный адрес продавца и по возможности записать его голос. Продавец, который отказывается обсудить условия сделки по телефону, возможно является потенциальным мошенником, поскольку переписка в чате легко удаляется. Граждане обнадеживают себя тем, что переводят деньги на банковские карты, которые бывают оформлены она конкретных граждан. В настоящее время законодательством не предусмотрена ответственность владельцу банковской карты за ее передачу (продажу) иным лицам. Средняя стоимость дебетовых банковских карт на «черном» рынке от 2000 руб. до 10 000 руб.

Мошенники умело используют всю доступную информацию и современные технологии, разбираются в психологии людей, вынуждая жертву раскрывать всю информацию о себе либо совершать те или иные действия, используют человеческие слабости (стяжательство, алчность), чувства (сострадание, обеспокоенность за близких, жалость) в своих корыстных интересах.

Ни один банк для оформления онлайн-кредита не требует денег, связанных с оплатой различных комиссий и страховок. Для получения кредита сходите лично в ближайший офис. Если вам отказали при личном посещении, то ни один банк вам не одобрит кредит дистанционно.

Банковские работники сами никогда не звонят, и не предупреждают о несанкционированных списаниях. Звонки поступают с номеров, которые начинаются с 495-499 это не стационарный телефон, а так называемая IP- телефония, т.е. звонки осуществляются через интернет. При звонках подобного рода, необходимо сразу отключить телефон и самому позвонить в банк по номеру, указанному на оборотной стороне карты, либо лично обратиться в ближайшее отделение банка. Пусть граждан не смущает тот факт, когда к ним обращаются по имени и отчеству. Мошенники, перед тем как позвонить, проверяют номер телефона на предмет «привязки» к карте, пытаясь перевести на счет денежную сумму, чтобы узнать имя отчество владельца.

Наиболее популярным способом мошенничества в настоящее время является так называемый звонок от службы безопасности банка, когда потерпевшему сообщают что с его счета пытаются похитить деньги либо на него хотят оформить кредит, и для предотвращения хищения необходимо продиктовать конфиденциальную информацию по карте, либо самому оформить кредит и полученные средства внести якобы на резервный счет банка, которым на самом деле пользуются мошенники.

2023 проблемы выявления и раскрытия интернет-мошенничества

На Урале изобретательный заключенный прикидывался митрополитом Екатеринбургской епархии, звоня крупным бизнесменам и выпрашивая деньги. Об этом рассказал сам владыка Евгений Кульберг. Предприниматели поддались на «развод», и полиция, по словам Кульберга, быстро вычислила звонящего в исправительной колонии Нижнего Тагила.

Банк России зафиксировал по стране рост атак от телефонных мошенников на 88 процентов. Эксперт по безопасности Уральского Банка России Александр Сальников заявил, что во время звонка злоумышленники чаще всего представляются сотрудниками банков или правоохранительных органов. Среди новых схем эксперт отметил «зеркальный кредит» — преступник также представляется специалистом банка, уверяет человека, что на его счет неизвестные оформляют кредит, поэтому нужно срочно оформить такой же заем по телефону и старый кредит аннулируется. После этого псевдобанкиры убеждают перевести деньги якобы на «секретный счет», а фактически в руки вора.

— Не хватает следователей, обладающих специальными навыками. В полиции нет профессионалов, способных быстро найти интернет-аферистов. Надо начинать готовить их в академиях, создавать краткосрочные курсы. Есть определенные подвижки — начали созвать киберполицию, возможно, это поможет улучшить процесс. Кроме того, в московском университете МВД высококлассные специалисты по безопасности читают курс лекций.

— Если вы все-таки стали жертвой мошенника, нужно звонить в банк и блокировать все операции по карте. В течение суток нужно прийти и написать заявление в офисе, а также на сайте ЦБ и в полицию. Нужно понимать, если в процессе перевода вы разгласили персональные данные сами, банк вправе отказать в компенсации средств, потому что фактически это ваша вина.

— Фишинговые сайты продажи товаров, билетов или денежных переводов также остаются популярными. интернет-ресурсов было заблокировано за прошлый год, — заявил Сальников. — Не переходите по ссылкам, присланным с непонятных номеров, проверяйте, чтобы ваш антивирус был актуальным. Обращайте внимание на адреса сайтов, они похожи, но не идентичны. Совет — используйте отдельную карту с небольшим количеством средств для интернет-покупок.

В МВД России предупреждают о новом виде телефонного и интернет-мошенничества

Владимир заподозрил неладное и прекратил разговор, когда лжеследователь предложил провести допрос по телефону, настоящий сотрудник правоохранительных органов на такое никогда бы не пошел. Специалисты рекомендуют вешать трубку при малейшем подозрении, что вам позвонили мошенники. Причем на телефоне может высветиться все, что угодно, от Следственного комитета до ФСБ.

– Следственный комитет России настоятельно рекомендует, ни при каких обстоятельствах не переводить средства злоумышленникам, если вам позвонили с подобной просьбой, рекомендуем обратиться в банк, в котором у вас открыт счет, либо по телефонам правоохранительных органов, за сотрудников которых выдают себя мошенники, – комментирует Светлана Петренко, официальный представитель Следственного комитета РФ.

Уж сколько раз твердили миру, никогда и никому не сообщать данные банковских карт и не идти на поводу у мошенников. То, что они представляются сотрудниками правоохранительных органов, всего лишь дополнительная психологическая уловка. Суть мошенничества это не меняет.

– На компьютере меняется номер и высвечивается тот, что им желателен. Насколько я потом узнал в СК, что были случаи, что звонили с номера их горячей линии, откуда в принципе позвонить невозможно. Там только принимают звонки, – продолжает Владимир Баршев, журналист.

Теперь о мошенничестве, которое поражает своим цинизмом. Прикрываясь 9 мая, под видом сотрудников всероссийского движения «Волонтеры Победы», аферисты обманывали доверчивых людей, в том числе детей войны. Открыли офис в Москве, куда приглашали пенсионеров, например, забрать бесплатные путевки в санаторий. А там уговаривали положить деньги под высокие проценты. Чем все заканчивалось, догадаться не сложно. Возбуждены уголовные дела.

Внутреннее мошенничество в банках

Игнорирование банками такой проблемы, как мошенничество внутри своей деятельности, компания SAS не приветствует, поэтому ведет пропаганду превентивности в выявлении фактов действий злоумышленников. Естественно, возникает вопрос: «Как?» Отвечаем: SAS Detetion & Investigation. С помощью этой антифрод-платформы выявляются разные типы мошенничества, включая внутренний. В эту платформу входит определенный набор продуктов, позволяющий осуществить настройку автоматизированного сквозного процесса выявления мошенничества, начиная от загрузки данных до проведения комплексной аналитики и осуществления анализа сетей взаимосвязей. С помощью этой платформы можно обнаружить мошенничество в офлайн- и онлайн-режиме. Что происходит на практике?

Используя данные проводимых ранее бизнес-экспертиз, разработчик создал библиотеку типовых вариантов внутреннего мошенничества, свойственных практически для всех банков России. В случае, когда банк-клиент закажет эксклюзивный метод работы платформы, эксперты SAS смогут разработать уникальные сценарии, учитывая особенности процессов.

Если вы думаете, что этот процесс затянется, используйте коробочное решение, чтобы противостоять внутреннему мошенничеству. В предлагаемом коробочном решении имеется пять отработанных сценариев по мошенничеству в банковском процессе, проработаны правила, модели данных. На свое усмотрение банк может приобрести комплект из пяти сценариев либо выбрать один, самый актуальный. Но можно и не приобретать коробочное решение, а сделать заказ готового отчета по существующим пяти сценариям. Для составления отчета потребуется предоставить экспертам определенные данные.

Рассмотрим, что представляет собой «Гибридный подход». Как ранее было отмечено, это уникальный подход, позволяющий обнаружить мошенничество. Проект состоит из ряда методов – текстовой аналитики, а также использован метод применения бизнес-правил, алгоритмы отклонений в действиях предиктивных моделей. Чтобы повысить точность обнаружения фактов и сократить до минимума число «ложных» сигналов SAS о мошенничестве, эксперты рекомендуют использовать перечисленные ранее методы, придерживаясь определенной последовательности. Но при необходимости такая последовательность может изменяться. Методы «Гибридного подхода» применяются по следующему алгоритму:

Если думаете, что это все, то ошибаетесь. В результате совместной деятельности бизнес-экспертов и аналитиков SAS был создан уникальный подход, позволяющий выявлять факты мошенничества. Эта разработка актуальна и может быть применена для выявления мошенничества. Проект известен под названием «Гибридный подход» (рис.1).

2023 проблемы выявления и раскрытия интернет-мошенничества

в. если первые два пункта удались и денежные средства поступили на счет мошенников, сотрудник «службы безопасности банка» сообщает, что для возврата необходимо положить деньги на депозит. Если денег нет, то мошенники требуют взять кредит в банке, который после проверки будет возвращен банку, а жертва получит обратно «спасенные» деньги;

Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным.

1. Сотрудники настоящей службы безопасности никогда не будут спрашивать сколько денежных средств у вас на счетах и никогда не переключают на службы безопасности других банков. Сотрудники службы безопасности никогда не попросят установить программы удаленного доступа типа TeamViewer для просмотра или манипуляции по вашему счету через личный кабинет.

б. снять наличные через банкомат и далее через банкомат другого банка положить на определённый счет, чтобы «произвести страхование денежных средств». При этом на телефон жертвы периодически звонит «сотрудник полиции» и подтверждает взаимодействие со «службой безопасности банка»;

АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия). С информацией об АО «Открытие Брокер» получатели финансовых услуг могут ознакомиться в разделе «Документы и раскрытие информации».

Существование угрозы «из-за рубежа» подтвердил председатель Международного комитета безопасности цифровой экономики, руководитель Ассоциации профсоюзов правоохранительных органов Алексей Лобарев. Он сообщил, что часто преступники действуют с территории других государств. Алексей Юрьевич также заострил внимание на резком росте киберпреступности. «Сегодня преступники поменяли свой вектор, от насильственных преступлений, грабежей переходят к организации мошеннических действий». Находящиеся в местах заключения преступники активно осваивают новые технологии. Они учатся, становятся психологами, программистами, специалистами по платежным системам и применяют полученные навыки в построении новых мошеннических схем.

Экспертное обсуждение этих вопросов, которое состоялось недавно в Общественной палате РФ на круглом столе «Актуальные вопросы защиты прав граждан и собственности в новых форматах цифровой экономики», высветило множество важных деталей. Это позволяет по-новому, беспристрастно посмотреть на ряд мифов, укоренившихся в обиходе, чтобы избавиться от иллюзий.

В плоскости необходимости квалифицированной правовой помощи актуально прозвучал комментарий президента областной общественной организации «Многодетные мамы», члена Общественной палаты Орехово-Зуевского района Марины Семеновой. Она обратила внимание аудитории на то, что, например, на рынке недвижимости появились новые крупные игроки — банковские структуры, которые начали активно предлагать юридическое сопровождение сделок, зачастую не очень высокого качества. Это регулярно приводит к плачевным последствиям, и семьи, в том числе многодетные, остаются без жилья. Но самое главное заключается в том, что для передачи документов на регистрацию прав в Росреестр такие структуры сами оформляют ЭЦП на граждан, и по завершении сделки личная подпись гражданина остается в ведении банка. Это является прямым нарушением законодательства, которое может повлечь за собой потерю имущества. «Мы априори думаем, что в банке работают честные люди, но, когда сотрудника увольняют, он уходит с электронными подписями, что может привести просто к мошенническому коллапсу», — заявила Марина Анатольевна.

Дмитрий Тер-Степанов, директор по направлению «Нормативное регулирование» АНО «Цифровая экономика», пояснил, что многие случаи мошенничества с ЭЦП возникли в результате того, что «удостоверяющих центров очень много и требования к ним, наверное, были недостаточно строгими». В этой связи законодатель, в первую очередь, включил ограничения по операциям с электронной подписью, и намерен ужесточить требования к самим удостоверяющим центрам. А доверенность на получение электронной подписи отныне удостоверяется нотариально в обязательном порядке. Помимо этого, Дмитрий Валентинович выразил мнение, что решение проблемы цифрового мошенничества на законодательном уровне носит точечный, хаотичный характер. Чтобы решить её в комплексе, требуется системный подход. Дмитрий Валентинович отметил, что такая системность нашла отражение в новом законопроекте по цифровизации нотариата, который находится на рассмотрении в Госдуме, и, в целом, процессы безопасного перехода гражданского оборота на электронный формат во многом завязаны на компетенциях нотариата.

Вопросы выдачи и применения электронной цифровой подписи (ЭЦП) стали центром общественной дискуссии последних месяцев, но в ходе экспертного рассмотрения проблемы выясняется, что проблема ЭЦП, по сути, лишь верхушка айсберга. Она является лишь звеном целого ряда других уязвимостей, связанных с переходом на цифровой формат: защита персональных данных, лакуны в законодательстве, цифровая дискриминация и правовой нигилизм. А регулирование лишь аспектов выдачи ЭЦП, даже если максимально ужесточить этот процесс, никак не сможет гарантировать человеку соблюдение его интересов при использовании его электронной подписи. Кто проверит, понимает ли гражданин последствия сделки, которую он в данный момент подписывает своим электронным ключом? Или хотя бы разъяснит ему, в чем они заключаются? Кто удостоверится в том, что участник сделки не введен в заблуждение, что он действует не по принуждению, и так далее — есть множество рисков, которые могут лишать собственности людей, а также приводить к массовому оспариванию сделок, рушить достоверность данных государственных реестров, нарушать права добросовестных покупателей.

Мошенничество в сфере компьютерной информации: анализ судебной практики

Способом совершения преступления в ст. 159.6 УК РФ названы такие действия, как ввод, удаление, блокирование, модификация, иное вмешательство в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей. Таким образом, обман и злоупотребление доверием способами совершения компьютерного мошенничества не являются. Следовательно, законодатель предусмотрел ответственность за новую форму хищения.

ФИО1 обвинялся в том, что в период с декабря 2011 г. по ноябрь 2012 г., используя приложение ICQ (централизованная служба для мгновенного обмена сообщениями в сети Интернет), установленное на своем мобильном телефоне («Нокиа-Е52»), знакомился и устанавливал доверительные отношения с пользователями ICQ с целью совершения мошенничества — хищения чужого имущества путем обмана. В дальнейшем ФИО1 под различными предлогами получал от пользователей ICQ доступ к их учетным записям в данном мобильном приложении, после чего рассылал от имени этих лиц другим пользователям ICQ сообщения в виде просьб о перечислении денежных средств на телефонные номера оператора сотовой связи «Билайн». После поступления денежных средств на подконтрольные ФИО1 абонентские номера он распоряжался ими по своему усмотрению. Действия ФИО1 квалифицированы судом как мошенничество в сфере компьютерной информации с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное путем обмана и злоупотребления доверием, т.е. как преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 159.6 УК РФ .

Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 5 апреля 2012 г. N 6 «О внесении в Государственную Думу Федерального Собрания Российской Федерации проекта Федерального закона «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и иные законодательные акты Российской Федерации» // СПС «КонсультантПлюс».

Даже если бы у лица в сходной ситуации был установлен прямой конкретизированный умысел (он точно знал бы, какая сумма у кого из потерпевших находится на счете), то уголовная ответственность с учетом направленности умысла за приготовление к преступлениям, предусмотренным ч. 2 и ч. 3 ст. 159.6 УК РФ, также исключалась бы в силу того же положения закона ( ч. 2 ст. 30 УК РФ).

Судом действия Н. квалифицированы по ч. 2 ст. 159 УК РФ как хищение чужого имущества, совершенное путем обмана, с причинением значительного ущерба потерпевшему. Решение кассационной инстанции о переквалификации действий Н. с ч. 2 ст. 159 УК РФ на ч. 2 ст. 158 УК РФ следует признать ошибочным. Судебная коллегия мотивировала свои выводы тем, что действие осужденного по изъятию денежных средств является тайным, а обман потерпевшего явился средством облегчения совершения хищения. При этом коллегией не учтен особый способ совершения хищения, выделенный законодателем в отдельный состав преступления и являющийся специальной нормой по отношению к ст. 159 УК РФ.

При этом многие респонденты отмечали, что и вовсе не проводили осмотр места происшествия. Причина проста – оно отсутствует. Это значит, что распознавание места совершения киберпреступления невозможно без установления обстановки совершения преступления, которая определяется системой киберпространства.

в 53% случаев с момента совершения преступления до поступления информации о совершенном преступлении проходит более 10 дней;
73% респондентов отметили запоздалое начало предварительного расследования, когда многие важные доказательства уже утрачены.

ст. 159.6 — «Мошенничество в сфере компьютерной информации»,
ст. 242.1 — «Изготовление и оборот материалов или предметов с порнографическими изображениями несовершеннолетних»,
ст. 273 — «Создание, использование и распространение вредоносных компьютерных программ», ст. 242 — «Незаконные изготовление и оборот порнографических материалов или предметов»,
ст. 274 — «Нарушение правил эксплуатации средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации информационно-телекоммуникационных сетей»,
ст. 158 — «Кража»,
ст. 183 — «Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну»,
ст. 138 — «Нарушение тайны переписки, телефонных переговоров, почтовых, телеграфных или иных сообщений»,
ст. 272 — «Неправомерный доступ к компьютерной информации»,
ст. 137 «Нарушение неприкосновенности частной жизни»,
ст. 282 «Возбуждение ненависти либо вражды, а равно унижение человеческого достоинства».

отсутствием системных обобщений материалов следственной и судебной практики,
нехваткой методических рекомендаций по организации расследования данного вида преступлений,
небольшим опытом работы конкретных следователей и работников органов дознания со специфическими источниками доказательственной информации, находящейся в электронной цифровой форме в виде электронных сообщений, страниц, сайтов,
недостаточно высоким уровнем подготовки следователей по соответствующей специализации в высших учебных заведениях.

Для решения приведенных проблем ученые и представители профсообщества рекомендуют:

повысить уровень мониторинга данного вида преступлений;
разработать программы повышения квалификации следователей (дознавателей) по расследованию данной категории дел;
повысить технические возможности экспертов, специализирующихся в области исследования компьютерных технологий;
увеличить объем научно-методической литературы, посвященной прикладным аспектам расследования киберпреступлений.

Список литературы

фишинговые сайты, письма со ссылками и спам-рассылка – основная цель преступника, заставить пользователя перейти по ссылке, где происходит кража учетных данных электронных кошельков. Это могут быть поддельные платежные системы, официальные письма, подарочные акции прочее;
генераторы денег – простой обман, рассчитанный на доверчивых граждан. Умножение денег на счету путем его генерации программой невозможно, а все средства будут переведены на счет мошенника;
поддельные обменники по выгодному курсу, где также требуется ввод всех данных по кошельку.

предлагают заработать путем изменения некоторых настроек в кошельке, которые на самом деле просто фейк и ничего не дают;
гарантируют 100% защиту данных;
предлагают выплаты за помощь в финансовых операциях (зеркало майнинга в другом виде).

Хищение информации, которая является уникальной, конфиденциальной или ценной для третьих лиц. Под эту категорию попадают личные файлы, пакетные данные, текстовая и графическая информация. Это может быть какой-то важный проект, разработанный человеком для получения прибыли. В результате его похищения мошенники стремятся заработать на этом деньги.
Изменение или удаление информации, что способствует полному обесцениванию данных. Чтобы жертва могла вернуть утраченную информацию, мошенники могут потребовать выкуп, денежный перевод или иные блага, за которые аферист готов передать жертве резервную копию.
Блокировка учётных записей. Подобные действия направлены на получение денежных вознаграждений или иных благ со стороны жертвы. В обмен мошенник обещает вернуть доступ к компьютеру и содержащейся на нём информации.

Приведённая общая характеристика преступлений в сфере компьютерной информации позволит более детально разобраться в мошенничестве такого характера. Формулировка законодательного акта подразумевает, что мошенничество в сфере компьютерной информации преследует цель похитить чужое имущество. Как и в случае с обычным понятием мошенничества, здесь речь идёт о хищении. Причём под имуществом следует понимать не только деньги или какие-то предметы, принадлежащие жертве. Это также и информация, которую человек получил в результате своей деятельности. Она обладает так называемыми признаками уникальности, то есть является личной собственностью человека и представляет для него определённую ценность. Акты мошенничества в сфере компьютерной информации (КИ) могут осуществляться следующим образом:

Понятие мошенничества в сфере компьютерных технологий мы разобрали. Также теперь вы знаете, какие статьи Уголовного кодекса регулируют подобные противоправные действия. Преступления, связанные с аферами в сфере компьютерной информации, бывают нескольких видов. Для их классификации используют соответствующие признаки. А именно:

2023 проблемы выявления и раскрытия интернет-мошенничества

С недавнего времени внесены изменения в Уголовный кодекс, согласно которымлицо, впервые совершившее указанные выше преступления, освобождается от уголовной ответственности, если в течение 2 месяцев со дня возбуждения уголовного дела в полном объеме погасило задолженность по выплате заработной платы, пенсии, стипендии, пособия и иной установленной

Одним из самых распространенных видов интернет-мошенничества является так называемый «Фишинг».Мошенники совершают определенные действия, направленные на получение доступа к денежным средствам на банковской карте потенциальной жертвы, при помощи почтовых рассылок от лица банка, содержащих в себе ссылки на страницы, являющиеся точными копиями официальных сайтов, на которых предлагается ввести данные карты для возможности дальнейшего ее использования.

Это деяние наказывается штрафом в размере до 120 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до 360 часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до трех лет.

Кодовое слово держателя карты – информация, указанная клиентом банка при оформлении карты. Кодовое слово необходимо для идентификации клиента при звонке в контакт-центр банка. Рекомендуется использовать кодовые слова, которые злоумышленникам будет очень сложно узнать. Подумайте о том, что случилось с Вами в детстве или юности, вспомните место действия, объект, человека или событие – пусть оно будет Вашим кодовым словом.

После первого перевода мошенники могут связаться с жертвой, сказать, что-то пошло не так, попросить повторить перевод и так пока на карте не закончатся деньги или жертва не догадается об обмане, но выманивать могут не только деньги, но и реквизиты карт якобы для того, чтобы перевести деньги жертве, спросят номер карты, срок действия, трехзначный код безопасности и пароли из смс, однако деньги жертве разумеется не придут, зато с карты средства будут списаны.

Генеральная прокуратураРоссийской Федерации

Вам может поступить звонок от якобы представителя вашей сотовой компании, который предложит пополнить счет карточкой экспресс-оплаты. Но прежде чем совершить оплату, Вы должны будете сообщить оператору личный ПИН-код, перезвонив на определенный номер.
Задача мошенников – вынудить Вас купить карты экспресс-оплаты на крупную сумму и сообщить личный код с этих карт. Это позволит злоумышленникам присвоить средства с этих карт. Приз и «победа» – приманка, призванная усыпить ваше внимание и бдительность.
КАК ПОСТУПАТЬ В ТАКОЙ СИТУАЦИИ:
Активировать карточки экспресс-оплаты следует исключительно через специальный короткий номер, указанный на карточке, а личный код никому никогда не сообщается.
Все это указано на карте экспресс-оплаты – и в первую очередь надо следовать этим правилам.
Если Вам поступило предложение от радиостанции активировать карточки эксперес-оплаты – не верьте. Радиостанции никогда не требуют активировать карточки экспресс-оплаты при проведении лотереи.

Если Вам позвонили из какой-либо организации, или Вы получили письмо по электронной почте (в том числе из банка) с просьбой сообщить реквизиты карты и ПИН-код под различными предлогами, не спешите ее выполнять. Позвоните в указанную организацию и сообщите о данном факте. Не переходите по указанным в письме ссылкам, поскольку они могут вести на сайты-двойники. Помните: хранение реквизитов и ПИН-кода в тайне – это Ваша ответственность и обязанность.

Очень часто используется форма мошенничества с использованием телефонных вирусов. На телефон абонента приходит сообщение следующего вида: «Вам пришло MMS-сообщение. Для получения пройдите по ссылке. ». При переходе по указанному адресу на телефон скачивается вирус и происходит списание денежных средств с вашего счета.
Другой вид мошенничества выглядит так. При заказе какой-либо услуги через якобы мобильного оператора или при скачивании мобильного контента абоненту приходит предупреждение вида: «Вы собираетесь отправить сообщение на короткий номер . для подтверждения операции, отправьте сообщение с цифрой 1, для отмены с цифрой 0». При отправке подтверждения, со счета абонента списываются денежные средства. Мошенники используют специальные программы, которые позволяют автоматически генерировать тысячи таких сообщений. Сразу после перевода денег на фальшивый счет они снимаются с телефона.
Не следует звонить по номеру, с которого отправлен SMS – вполне возможно, что в этом случае с Вашего телефона будет автоматически снята крупная сумма.
Существует множество вариантов таких мошенничеств. Будьте бдительны!

Выигрыш приза может стать не только приманкой, но и поводом затребовать перечисления крупных денежных средств для оформления нужных документов.
На Ваш мобильный телефон – как правило, в ночное время – приходит SMS-сообщение, в котором говорится о том, что в результате проведенной лотереи Вы выиграли автомобиль. Чаще всего упоминаются известные иностранные модели и марки.
Для уточнения всех деталей Вас просят посетить определенный сайт и ознакомиться с условиями акции либо позвонить по одному из указанных телефонных номеров.
Во время разговора мошенники сообщают о том, что надо выполнить необходимые формальности: уплатить госпошлину и оформить необходимые документы. Для этого необходимо перечислить на счет своего мобильного телефона 30 тысяч рублей, а затем набрать определенную комбинацию цифр и символов якобы для проверки поступления денег на счет и получения «кода регистрации».
Комбинация цифр и символов, которую Вы набираете, на самом деле является кодом, благодаря которому злоумышленники получают доступ к перечисленным средствам. Как только код набран, счет обнуляется, а мошенники исчезают в неизвестном направлении.

КАК ПОСТУПАТЬ В ТАКОЙ СИТУАЦИИ:
Первое и самое главное правило — прервать разговор и перезвонить тому, о ком идет речь (либо в указанный государственный орган). Если телефон отключен, постарайтесь связаться с его коллегами, друзьями и родственниками для уточнения информации. Хотя беспокойство за родственника или близкого человека мешает мыслить здраво, следует понимать: если незнакомый человек звонит Вам и требует привезти на некий адрес денежную сумму – это мошенник. Если Вы получили звонок от якобы близкого родственника или знакомого с информацией о том, что он попал в неприятную ситуацию, в результате которой ему грозит возбуждение уголовного дела, и если звонящий просит передать взятку якобы сотруднику правоохранительных органов, готовому урегулировать вопрос, следует задать уточняющие вопросы: «А как я выгляжу?» или «Когда и где мы виделись последний раз?», т.е. задавать вопросы, ответы на которые знаете только вы оба. Если вы разговариваете якобы с представителем правоохранительных органов, спросите, из какого он правоохранительного органа (другого ведомства). После звонка следует набрать «02», узнать номер дежурной части данного отделения и поинтересоваться, действительно ли родственник или знакомый доставлен туда.
Само требование взятки должностным лицом является преступлением.

Руководитель отела разработки ПО компании Cross Technologies Александр Тюрников считает, что мошенники в 2023 году будут активно применять варианты обмана с помощью мессенджеров, поддельных видео с участием знаменитостей. Эксперт не исключает усложнение сценариев для фишинга и атак на социальные сети пользователей.

Например, обман с дипфейками заключается в просьбе известных личностей перейти на определенный ресурс и выполнить там конкретное действие. Люди, не способные отличить подделку, часто выполняют эти просьбы мошенников. В итоге граждане сами отдают преступникам значимые персональные данные.

Киберпреступники продолжают придумывать новые схемы отъема средств у населения. Причем мошенники в работе используют комплекс мер. Они могут создавать поддельные сайты или выуживать у людей персональные данные с помощью социальных технологий. Варианты действий различны. Эксперты проанализировали ситуацию и назвали основные схемы интернет-мошенников.

Во время самоизоляции покупки через интернет стали невероятно популярными. Все это увеличило количество мошенничеств с банковскими картами. Преступники создают поддельные сайты, обещая товары с баснословными скидками. Люди таким предложениям верят и охотно проводят расчеты. В итоге человек теряет сами деньги и «сливает» мошенникам данные карты.

26 мая 2021 uristpolik 1529