Доходность нпф за 1 квартал 2023 год

Процентные доходы фонда в первом квартале 2023 года выросли на 1% по сравнению с первым кварталом 2023 года, до 12,4 млрд рублей. Доходы по операциям с финансовыми инструментами, оцениваемыми по справедливой стоимости, составили 101,6 млн рублей против убытка в 8,7 млрд рублей в первом квартале 2023 года. Чистая прибыль НПФ выросла в 3,8 раза, до 13 млрд рублей. Аквизиционные расходы выросли в 4 раза, до 358,1 млн рублей (все траты пришлись на вознаграждения посредникам).

«В течение первого квартала 2023 года фонд продолжал наращивать вложения в портфель ценных бумаг, не подверженных волатильности фондового рынка. Объем ценных бумаг, удерживаемых фондом до погашения, за этот период увеличился до 395,4 млрд рублей. Торговый портфель финансовых активов составил 331,4 млрд рублей», — говорится в сообщении НПФ.

Согласно данным фонда, вложения НПФ в акции с конца 2023 года и на конец первого квартала 2023 года увеличились с 7,6% до 8,3% (или на 5,4 млрд рублей, до 55,5 млрд рублей). Инвестиции в корпоративные облигации российских эмитентов сократились с 39,8% до 39,2% (до 262,2 млрд рублей), в ОФЗ выросли с 50,2% до 50,4% (на 6,3 млрд рублей, до 337 млрд рублей). Денежные средства в рублях на банковских счетах сократились с 0,8% до 0,3%.

Москва. 4 мая. INTERFAX.RU — Крупнейший негосударственный пенсионный фонд (НПФ) России – НПФ Сбербанка – увеличил инвестиционный доход в первом квартале 2023 года до 12,7 млрд рублей, что в 3,6 раза больше, чем в январе-марте прошлого года, следует из отчета фонда по ОСБУ.

Взносы, полученные по договорам негосударственного пенсионного обеспечения (НПО), выросли в 6,5 раза, до 7,8 млрд рублей. В основном этому способствовало расширение продуктовой линейки индивидуальных пенсионных планов премиального сегмента и развитие цифровых каналов продаж. Поступления по обязательному пенсионному страхованию (ОПС) сократились почти в 20 раз, до 446 млн рублей.

НПФ впервые за пять лет обогнали ВЭБ по доходности пенсионных накоплений

Доходность от инвестирования пенсионных накоплений негосударственными пенсионными фондами (НПФ) в I квартале 2023 г. составила 1% или 4,1% годовых, пенсионных резервов – 0,4% или 1,4% годовых, сообщил Банк России. Это лучше результатов, полученных Внешэкономбанком (ВЭБ), управляющим деньгами молчунов: по итогам I квартала доходность по расширенному портфелю ВЭБа составила 3,09% годовых, а по портфелю госбумаг – 3,03%, сообщил ВЭБ. В Банке России отмечают, что НПФ в I квартале показали положительную доходность, даже несмотря на снижение стоимости облигаций: индекс корпоративных долговых бумаг снизился на 0,5% за первые три месяца текущего года.

Читайте также:  Деньги на расширение малого бизнеса в башкортостане 2023

По данным ЦБ, с 2023 г. частные пенсионные фонды стабильно проигрывали государственной управляющей компании. Причем в портфелях у фондов с худшими результатами доля акций и сделок репо, как правило, была выше, чем у их более успешных конкурентов. «К низкой доходности портфелей таких фондов привели вложения в акции компаний с повышенным риском или неликвидные инструменты», – отмечал ранее ЦБ.

Доходность расширенного портфеля ПФР, через который государственная УК «ВЭБ.РФ» инвестирует средства «молчунов», за I квартал составила 3,1%, портфеля госбумаг — 3%. Частные УК, которые также инвестируют средства граждан, выбравших страховщиком ПФР, заработали за первые три месяца для своих клиентов 5,2% годовых.

Индекс полной доходности акций, которые могут входить в состав пенсионных накоплений, за первые три месяца вырос на 5,6% (22,5% годовых), но I квартал выдался непростым для облигационных портфелей, подверженных рыночной переоценке. Однако НПФ, которые сформировали крупные портфели, не подверженные рыночным флуктуациям, показали более высокую доходность. У НПФ СберБанка на начало года 57,3% приходилось на ценные бумаги до погашения. Еще 7,6% портфеля пенсионных накоплений было представлено акциями. У НПФ «Будущее» на портфель бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости, приходилось около 50% пенсионных накоплений.

Средневзвешенная доходность НПФ по пенсионным накоплениям в I квартале 2023 года составила чуть выше 4% годовых и превзошла по доходности расширенный портфель «ВЭБ.РФ», пишет «Коммерсант» . Об этом свидетельствуют расчеты издания на основе данных 14 фондов, на которые приходится 97% обязательств по обязательному пенсионному страхованию. У большинства НПФ доходность составила 1—3,5% годовых, у НПФ «Будущее» — 5,3% годовых, у НПФ СберБанка — 7,6% годовых.

В самих фондах признают, что пережить просадку долгового рынка им помогли непереоцениваемые по рыночной стоимости портфели. Как отметили в НПФ СберБанка, высокие показатели доходности связаны с наличием высокой доли в портфеле долговых инструментов, удерживаемых до погашения. Довольно большой портфель по амортизационной стоимости «позволил зафиксировать относительно высокую доходность и быть менее чувствительными к снижению облигационного рынка в первом квартале», отметил директор инвестдепартамента НПФ «Будущее» Иван Нечаев. По словам представителя НПФ СберБанка, дополнительный положительный вклад в показатели по результатам первых трех месяцев внес портфель долевых инструментов.

Читайте также:  Проездной для школьника в москве стоимость 2023

Статистика и рейтинг НПФ в 2023 году в России по надежности и доходности

  1. Малый уровень дохода от инвестиций. Процент увеличения капитала в НПФ обычно весьма небольшой (примерно 10 процентов в год).
  2. Невозможно получить свои деньги раньше положенного срока. Получить накопления из негосударственного фонда возможно лишь в исключительных ситуациях (смерть, получение статуса «инвалид», тяжелая болезнь, эмиграция). В прочих ситуациях получить собственные деньги раньше срока невозможно.
  3. Отсутствие влияния клиентов НПФ на то, куда будут инвестированы их деньги. НПФ вкладывают деньги участников туда, куда захотят. Для рядовых граждан подобный недостаток несущественен, однако опытный инвестор, возможно, мог бы гораздо выгоднее распорядиться своими денежными средствами.
  4. Прибыль облагается налогом. Делая отчисления в НПФ, гражданин получает налоговые льготы. Однако при получении денег из фонда нужно платить налог, начисляемый при операциях с капиталом.

Доходность характеризует сумму, на которую НПФ увеличил имеющиеся накопления. Заранее определить показатель процента накоплений нельзя, однако надежные организации обычно уже при оформлении соглашений с гражданами сообщают им об объемах планируемого дохода либо демонстрируют прибыль прошлых лет.

Первые места в рейтинге по объему накоплений занимают те организации, в которых хранится больше всего пенсионных сбережений граждан. По состоянию на 2023 г. (за 9 месяцев 2023 года, согласно данным ЦБ РФ) рейтинг компаний по количеству накоплений следующий:

  1. Можно повлиять на собственную пенсию. Гражданин может самостоятельно решить, сколько взносов он будет делать в фонд.
  2. Можно получать пенсионные выплаты от разных организаций. Диверсификация источников пассивного дохода положительно влияет на материальное благосостояние. Хранение накоплений даже в одном НПФ позволяет получать 2 пенсии (от государства и от НПФ). Кроме того, можно принимать участие сразу в нескольких фондах.
  3. Государство регулирует деятельность фондов. Все НПФ должны следовать законам государства, располагать разрешениями для занятия собственной деятельностью, предоставлять отчеты государству. Это выступает одним из факторов надежности, который уменьшает риски перевода накоплений в негосударственный фонд.
  4. Налоговые льготы. При этом они предоставляются не только гражданам, но и нанимателям, которые делают отчисления. Внесенные в фонд деньги не учитываются при налогообложении участника фонда и нанимателя.
  5. Прозрачная деятельность. Участники фонда могут в любой момент получить данные по собственным счетам и узнать, сколько отчислений было сделано, какой доход был начислен.
  1. «Сбербанк». Множество россиян предпочитают переводить собственные накопления именно в официальный фонд Сбербанка. Основным стимулирующим фактором здесь выступает то, что накопления находятся под защитой государства. Обязательное страхование позволяет увеличить свои накопления посредством периодических взносов. Для людей, которые планируют продолжить работать даже в пожилом возрасте, предусмотрены особые программы. Есть корпоративные программы, направленные на увеличение эффективности работы бизнеса.
  2. «ВТБ».
  3. «ГАЗФОНД».
  4. НЕФТЕГАРАНТ.
  5. «Атомгарант».
  6. «Альянс».
  7. «Алмазная осень».
  8. «Сургутнефтегаз».
  9. «Ренессанс пенсии».
  10. «Социум».
  11. Лукойл Гарант (Открытие).
  12. НПФ Электроэнергетики.
Читайте также:  Как выглядит образец технического задания на межевание земельных участков

Где лучше хранить пенсии: ЦБ отчитался о доходности пенсионных фондов

Как сообщается на сайте регулятора 20 мая, низкая доходность НПФ во многом связана с падением стоимости облигаций, произошедшем на фоне ожидания повышения ключевой ставки. Тем не менее, в ЦБ отмечают, что НПФ в 1 квартале показали положительную доходность несмотря на снижение стоимости облигаций.

Центробанк опубликовал отчет о доходности негосударственных пенсионных фондов (НПФ) по итогам 1 квартала 2023 года. Средняя доходность от инвестирования пенсионных накоплений (накопительной части пенсии) через такие фонды в первые три месяца текущего года составила 1%, что соответствует 4,1% годовых.

Доходность НПФ оказалась лучше результатов, полученных Внешэкономбанком (ВЭБ), управляющим деньгами «молчунов» – россиян, которые не определились с тем, кто будет управлять их пенсионными накоплениями. Как сообщается на сайте ВЭБ, по итогам января-марта 2023 года доходность по расширенному портфелю составила 3,09% годовых, а по портфелю госбумаг – 3,03%.

Как писал «Профиль», в 2002 году государство предложило гражданам самим позаботиться о части своей будущей пенсии, чтобы в старости получать прибавку к гарантированной пенсии. В индивидуальную «копилку» – счет в пенсионном фонде отчислялись по 6% от страховых взносов работодателей. Но с 2014 года был введен и до сих пор действует мораторий на пенсионные накопления, и все деньги снова уходят в страховую часть. Право распоряжаться деньгами будущих пенсионеров получили как государственный Пенсионный фонд РФ, так и негосударственные.

Adblock
detector